首頁(yè)“全民反詐在行動(dòng)”|堅(jiān)決不做電詐“工具人”
時(shí)間：2024-07-09
為進(jìn)一步織密反詐宣傳防護(hù)網(wǎng)，營(yíng)造全民反詐、全社會(huì)反詐的濃厚氛圍，切實(shí)增強(qiáng)人民群眾的識(shí)騙防騙意識(shí)和能力，泰康人壽落實(shí)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局要求，在全國(guó)范圍內(nèi)組織開(kāi)展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“全民反詐在行動(dòng)”集中宣傳月活動(dòng)，主題是“警惕詐騙新手法，不做電詐工具人”。
一、什么是電詐“工具人”？
電詐“工具人”是一種比喻，是對(duì)幫助電詐團(tuán)伙實(shí)施違法犯罪行為相關(guān)人員的統(tǒng)稱(chēng)。
二、詐騙分子常見(jiàn)洗錢(qián)形式/電詐“工具人”常見(jiàn)形式：
1.詐騙分子通過(guò)線上訂單或線下派人到店的方式，訂購(gòu)現(xiàn)金花束、現(xiàn)金蛋糕，或是購(gòu)買(mǎi)巨額黃金、手機(jī)等方式，把非法資金轉(zhuǎn)入店主賬戶(hù)后，將購(gòu)買(mǎi)物品取走的行為。
2.詐騙分子以“幫助取現(xiàn)、日賺千元”為噱頭招募人員，要求從指定銀行賬戶(hù)內(nèi)取現(xiàn)轉(zhuǎn)移到其他賬戶(hù)并以此獲利，幫助完成非法資金轉(zhuǎn)移的行為。
3.使用自己或他人銀行賬戶(hù)、第三方支付賬戶(hù)，為詐騙分子提供非法資金轉(zhuǎn)移的“跑分”洗錢(qián)行為。
4.非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借電話卡、銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)和互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，并以此牟利的行為。
5.非法購(gòu)買(mǎi)、使用Goip、Voip等虛擬撥號(hào)設(shè)備，為境外詐騙分子搭設(shè)通話轉(zhuǎn)接通道的行為。
6.通過(guò)同時(shí)打開(kāi)兩部手機(jī)揚(yáng)聲器，一部手機(jī)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)軟件接通詐騙分子，另一部手機(jī)撥打指定電話，幫助詐騙分子完成電話轉(zhuǎn)接的行為。
7.詐騙分子利用高薪利誘一些未成年人、在校學(xué)生、剛畢業(yè)的大學(xué)生撥打電話參與犯罪。
8.詐騙分子以高薪為誘餌招聘兼職“采購(gòu)員”，將涉詐資金轉(zhuǎn)入“采購(gòu)員”賬戶(hù)并要求取現(xiàn)，再以各種理由將購(gòu)買(mǎi)實(shí)物或現(xiàn)金取走的行為。
9.詐騙分子冒充扶貧資金發(fā)放機(jī)構(gòu)，以需要刷流水包裝賬戶(hù)才能放款為由，要求扶貧金申請(qǐng)人出借或郵寄銀行賬戶(hù)和密碼，甚至幫助刷臉輔助驗(yàn)證來(lái)轉(zhuǎn)移非法資金的行為。
10.詐騙分子以貸款賬戶(hù)需要刷流水包裝賬戶(hù)才能放款為由，要求貸款者出借或郵寄銀行賬戶(hù)和密碼，甚至幫助刷臉輔助驗(yàn)證來(lái)轉(zhuǎn)移非法資金的行為。
11.利用在路邊贈(zèng)送小禮品的方式，吸引行人掃碼或者是拉人建群，幫助詐騙分子引流實(shí)施詐騙的行為。
12.詐騙分子招募兼職“話務(wù)員”，要求以固定話術(shù)劇本，冒充客服人員撥打指定電話，并將受害者引流給詐騙分子的行為。
以上信息取自公安部刑偵局公眾號(hào)，關(guān)注主流新聞媒體關(guān)于反詐宣傳報(bào)道、專(zhuān)題節(jié)目、宣傳專(zhuān)欄,關(guān)注公安部刑偵局微信公眾號(hào)及視頻號(hào)、國(guó)家反詐中心視頻號(hào)，了解公安機(jī)關(guān)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪典型案例和揭露的詐騙套路，具有嚴(yán)重危害的高發(fā)類(lèi)案件防范提示，以及曝光“兩卡”、轉(zhuǎn)賬洗錢(qián)、推廣引流、網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)、非法偷渡等典型案例,提高防范意識(shí)和分辨能力，警惕詐騙新手法，堅(jiān)決不做電詐“工具人”。
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